Apprendre la gestion de son patrimoine et l'investissement

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Des journées indispensables à la gestion de son patrimoine et à l'investissement

Panorama de l’épargne et du placement; Stratégies 2011;

 

 

 

 

Atelier n°1- Les bases de l’épargne et des placements :

 

Livrets, assurance-vie, immobilier, actions, or,…. comment définir, dans le contexte actuel, ce qui est le plus intéressant pour moi, selon ma situation professionnelle et familiale et selon mes objectifs ?

 

 

Atelier n°2 - Comment fonctionne l’assurance-vie ?

 

Frais, fiscalité, rendement, transmission, retraite,…, quelles sont les particularités de ce placement ? Quelles sont ses perspectives après la loi Sapin 2?

 

 

Atelier n°3 - Quel est le placement immobilier le mieux adapté à ma situation?

Location nue ou meublée, logements neufs ou anciens, SCPI, OPCI, EHPAD, logements étudiants,… quelle solution convient le mieux pour obtenir des revenus, protéger mon patrimoine ou préparer ma transmission?

 

 

Atelier n°4- La SCI est-elle une solution adaptée à ma situation familiale ? Quel est son coût ? Offre t’elle des avantages en matière de fiscalité et de transmission ?

 

 

Atelier n°5 - Comment bien préparer ma retraite ?

 

Régimes par répartition, par capitalisation, épargne retraite, constitution d’un patrimoine,… comment s’assurer les meilleures rentes, le moment venu?

 

 

Atelier n°6 -Comment obtenir des revenus complémentaires

 

Revenus fonciers, BIC, revenus de capitaux mobiliers, rachats de contrats d’assurance-vie, dividendes,… avantages et inconvénients des différentes solutions.

 

 

Atelier n°7 - Comment transmettre mon patrimoine

 

Les règles de la dévolution successorale ; les droits de mutation; libéralités, assurance-vie,… différentes solutions selon la situation et les objectifs recherchés.

 

 

Atelier n°8 - Comment réussir mes placements en actions ?

 

Comment fonctionne ce marché ? Frais, fiscalité, choix des valeurs,… comment prendre les bonnes décisions en tant qu’épargnant « père de famille »?