L'accompagnement individuel pour la gestion de votre épargne à Rennes

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La Préparation Personnalisée à la Gestion

La Préparation Personnalisée à la Gestion: une solution nouvelle et originale de formation financière, et d’aide à la prise de décision

L'accompagnement individuel par les Ateliers de l'Epargne à Rennes

 

 

Vous avez des choix de placements et de gestion à faire:


• A la suite de la vente d’un bien (que faire des capitaux ?)
• Pour la constitution d’une épargne en préparation de la retraite (faut-il privilégier l’immobilier, l’assurance-vie, la défiscalisation,… ?)
• Après la cession de votre entreprise (comment organiser mon patrimoine, préparer ma transmission?)
• Lors de la perception d’une indemnité de départ,
• A la réception d’un héritage ou d’une donation de biens immobiliers, de titres (comment gérer ces biens familiaux ?),
• Plus généralement pour la gestion d’une somme importante,

 


Or, dans le même temps :
Vous êtes perplexe sur les choix à opérer dans le contexte actuel,
Vos connaissances financières sont insuffisantes pour vous sentir à l’aise face à des offres quelquefois complexes,
 Vous souhaitez optimiser la rentabilité de vos avoirs, la fiscalité de vos revenus ou la transmission de vos biens,
 Vous rencontrez des conseillers financiers et vous avez quelquefois le sentiment que « l’on ne vous dit pas tout »,
 Ou vous faites confiance à votre conseiller habituel, mais, pour autant, vous voulez conserver une bonne maîtrise de vos placements.

 

La Préparation Personnalisée à la Gestion vous apportera :

- les bases indispensables à une bonne évaluation des avantages et inconvénients des différentes solutions de placements, assurance-vie, immobilier, actions, obligations,….
- Une meilleure autonomie dans la gestion de vos affaires.
- une capacité de négociation appréciable (frais, taux d’intérêt, garanties, services… )


Ces formations s’adressent à une personne, un couple, une famille ou à un groupe de personnes ayant des profils et objectifs proches.

 

Les atouts des Ateliers de l’Epargne :
- Parfaite indépendance et objectivité : les Ateliers de l’Epargne ne commercialisent aucun produit de placement et ne sont affiliés à aucun groupe financier ou d’assurances ;
- Expertise reconnue : le fondateur et les animateurs de ces préparations sont des professionnels expérimentés en gestion de patrimoines, qui ont fait le choix de privilégier la pédagogie à la vente de produits.
- Adaptation aux besoins exprimés et aux niveaux de connaissances de chacun.

 

L’organisation d’une Préparation Personnalisée à la Gestion:
1) Evaluation des besoins du (ou des) participant(s): mesure des acquis de connaissances par un quiz de 30 questions.
2) Définition du contenu et des objectifs de la formation, du volume horaire ; présentation d’un devis.
3) Etablissement d’une convention de formation.
4) Réalisation de la formation et remise d’un document de synthèse sur les points évoqués, les sources d’information complémentaire,….
5) Appréciation et mise en place d’un suivi éventuel.

 

 

 

Contexte de quelques PPG et réactions des participants:


1/ Robert (63ans) a vendu son entreprise de fabrication de pièces en matériau composites, PME performante que Robert a créé il y a 25 ans ; banques et assureurs de la place ne cessent de le courtiser; or si Robert maîtrisait bien la gestion de son entreprise, il se sent mal à l’aise pour la gestion de ses affaires personnelles : il aime bien comprendre avant de prendre une décision ! C’est pourquoi il a décidé de faire une Préparation à la Gestion avant d’écouter les propositions des établissements financiers et éventuellement gérer lui-même une partie de ses avoirs. Cette formation a porté sur les bases de la gestion d’un patrimoine privé, l’allocation d’actifs, les marchés financiers et immobiliers, les produits de placement, les impôts sur le revenu et sur le capital. Une durée de 9 heures a été suffisante.


Réaction de Robert : « Cette formation m’a permis de conforter et éclairer des sujets où j’avais de vagues notions. J’ai apprécié l’objectivité de l’animateur et la clarté des présentations. Le fait d’être en formation individuelle est appréciable car on va directement sur les points à creuser. Je sais maintenant ce que je veux et ce que je ne veux pas. Cette formule est vraiment une très bonne idée et son coût est raisonnable. »

 

2/ Michèle (55 ans) a perdu son mari en Août 2013, décédé subitement d’une crise cardiaque; Michèle ne s’occupait pas des finances de la famille; du jour au lendemain, elle doit faire face à une montagne de problèmes dont la gestion d’un capital décès important ; heureusement, sa fille Amandine et quelques amis sont là pour l’aider dans un premier temps; cependant, Michèle devra progressivement se prendre en main. Elle décide de suivre une Préparation à la Gestion avec sa fille, 28 ans, jeune pharmacienne. Cette formation a porté sur la gestion du budget, les impôts, l’immobilier, les actions, l’assurance-vie et la préparation de la transmission (Amandine est fille unique). Une durée de 15 heures soit 5 x 3 heures a été nécessaire.


Réaction de Michèle: «Cette formation m’a apporté un éclairage sur le monde « obscur » de la finance. Le fait que l’animateur ne soit pas intéressé financièrement, quelques soient les solutions, donne une entière confiance et permet une optimisation et une vraie diversification des choix. La formation permet également de poser les bonnes questions aux conseillers financiers que l’on rencontre ensuite, notamment sur les frais réels pour connaître la véritable rentabilité. Au final, elle me permet maintenant d’avancer seule. »


Réaction d’Amandine : « C’est rassurant d’avoir quelqu’un qui accompagne honnêtement et qui épaule dans un domaine méconnu. Dans un contexte de décès, c’est important d’avoir une aide extérieure objective, qui n’est pas impliquée émotionnellement ».

 

3/Monique (52 ans), comptable, a hérité d’un portefeuille d’actions et d’obligations patiemment constitué pendant 40 ans par son père. Monique est allée voir sa banque pour se faire aider dans la gestion. La banque ne pouvait pas répondre à sa demande et lui proposait de tout vendre pour placer l’argent sur un contrat d’assurance-vie. Monique veut poursuivre le travail de son père qui a su bâtir une « petite fortune » grâce à ce portefeuille. Elle choisit de faire une Préparation à la Gestion, avec son mari Jean-Paul. Cette formation porte sur les marchés financiers, la micro et la macro économie, les bases de la gestion d’un portefeuille de valeurs mobilières, les techniques boursières. La durée a été fixée à 12 heures (4 x 3 heures).


Réaction de Monique : « L’animateur de cette formation m’a permis de comprendre comment mon père gérait ses actions. Mon intention maintenant est de continuer la gestion de ce portefeuille dans le même esprit. Avec mon mari, nous sommes plus à l’aise pour lire la presse financière, suivre les cours de bourse et prendre des décisions. Nous commençons même à nous piquer au jeu ! De plus, nous sommes entrés dans un club d’investissement fort sympathique. Merci aux Ateliers de l’Epargne qui nous ont permis de poursuivre la gestion de ce portefeuille, cher à mon père ».

 

 

 

 

Plus d'informations et les tarifs

 

A votre demande, un tarif sera établi en fonction de vos besoins. Pour vous inscrire ou en savoir plus, remplissez notre formulaire de contact.